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投資股票以賺取股息

在投資者的心目中,股票可能是最大的投資資產類別。當您投資股票時,可賺取股息收益(如果能夠出售股票獲利回吐,更可取得資本增值)。股息是重要的回報來源之一,並有助加強投資組合的防守力。以下是股息的一些吸引特點,尤其是亞洲股息。

股息是亞洲股票回報的重要部份。

在過去10年,亞洲的股息佔總回報的46%,遠高於美國的水平。不容忽視。

資料來源:彭博。MSCI亞太(日本除外)指數。過往表現並非未來回報的保證。2018年12月。

亞洲的股息比企業盈利更穩定。

股息是一項重要的穩定收益來源,尤其是在企業盈利不明朗期間。

亞洲提供多元化的派息股。

公用事業和電訊股一般會派發高股息,除此之外,您還可發掘亞洲許多其他派息股,例如金融、資訊科技、物料和工業等。

亞洲股息持續增長。

亞洲的每股股息由2001年以來增長304%,主要是由企業現金流轉強、財政狀況更趨穩健,以及債務水平下降所帶動。

存在增派股息的空間。

雖然股息不獲保證,但亞洲公司仍然存在增派股息的空間,現時的股息只佔企業盈利的34%,低於已發展市場平均44%的水平。

在退休人士追求多元收益的推動下,市場對派息股的需求將仍然殷切。直到2050年,估計韓國、台灣、香港和新加坡將有超過40%的人口達到60歲或以上。

淺談多元資產策略 - 基礎篇

多元資產策略可提供一站式的投資組合,涵蓋不同資產類別,讓您盡享多項優勢:

全天候 ( All-weather )

多元資產策略的目標是在所有市況下均提供穩定的回報,即使跌市亦能賺錢。

範圍廣泛 ( Broad-based )

多元資產策略分散投資於一系列資產類別,包括現金、債券、股票、商品和房地產,以及不同的市場和投資風格。

簡單便捷 ( Convenient )

只需一個投資組合,便可匯聚多個地區的不同資產類別,多元資產策略為投資者提供一個簡單便捷的方式,投資於全球多種資產組合。

靈活多變 ( Dynamic )

基金經理可按照經濟週期調整不同資產類別的投資配置,以提高回報。以一名主動型多元資產基金經理為例,如果他認為經濟將會放緩,通常會持有更多現金和債券投資;相反,當經濟暢旺時,他便會轉為持有更多股票投資。

資訊圖表 -投資股票以賺取股息

在投資者的心目中,股票可能是最大的投資資產類別。當您投資股票時,可賺取股息收益(如果能夠出售股票獲利回吐,更可取得資本增值)。股息是重要的回報來源之一,並有助加強投資組合的防守力。以下是股息的一些吸引特點,尤其是亞洲股息。

股息是亞洲股票回報的重要部份。

在過去10年,亞洲的股息佔總回報的46%,遠高於美國的水平。不容忽視。

資料來源:彭博。MSCI亞太(日本除外)指數。過往表現並非未來回報的保證。2018年12月。

亞洲的股息比企業盈利更穩定。

股息是一項重要的穩定收益來源,尤其是在企業盈利不明朗期間。

亞洲提供多元化的派息股。

公用事業和電訊股一般會派發高股息,除此之外,您還可發掘亞洲許多其他派息股,例如金融、資訊科技、物料和工業等。

亞洲股息持續增長。

亞洲的每股股息由2001年以來增長304%,主要是由企業現金流轉強、財政狀況更趨穩健,以及債務水平下降所帶動。

存在增派股息的空間。

雖然股息不獲保證,但亞洲公司仍然存在增派股息的空間,現時的股息只佔企業盈利的34%,低於已發展市場平均44%的水平。

在退休人士追求多元收益的推動下,市場對派息股的需求將仍然殷切。直到2050年,估計韓國、台灣、香港和新加坡將有超過40%的人口達到60歲或以上。

認識債券投資

與股票一樣,債券亦是重要的投資資產類別。基本上,債券可說是您(貸款人)與公司或政府(借款人)之間的借據。債券有時亦稱為固定收益。您可定期獲付利息,而這種利息稱為票息,這是源自過去債券一般以不記名證書形式發行,並根據預定付息期印有可撕除的每期息票。了解債券是否符合您的投資概況

債券如何滿足您的投資需求?

如希望獲得穩定和常規的付款,債券便可滿足您的需要,在固定期間提供可預測的收益流。此外,如果持有債券直至到期,而假設債券發行人並無因財困而違約,債券持有人便可取回全部本金。

可投資的債券類型

您可按照個人承險意欲選擇購買政府債券或企業債券。如果您傾向迴避風險,政府債券可說是風險較低的選擇,但投資於這類債券所取得的回報可能會低於具類似特徵的企業債券。

債券亦可根據其信譽進行評級。這些債券評級可助您在財政狀況較強與較弱的發行人之間作出選擇。

自行設定投資時限

設定任何新投資的時間相當重要,因為個人需要會隨著時間而改變。由於債券一般具有到期日,因此不但可為您提供定期收益,而且若時間配合的話,您在債券到期時會獲得一筆用來應付日後開支的現金。

在投資組合中發揮相輔相成的作用

債券可為您的投資組合帶來顯著分散風險的效益。債券的穩定收益可紓緩股票價格波動的影響。

此外,債券價格的走勢和幅度也可能與股票價格不同。

影響債券價格的因素

債券一向被視作「安全投資」,但並不代表完全無風險。市場利率可影響債券價格,是最值得關注的因素。債券價格的走勢與利率走勢相反。

利率走勢可引發債券的日常價格變動,但如果您選擇持有債券直至到期日,利率變動對您造成的影響將較小。

房託與實體物業的分別

如果您看好房地產,除了擁有實體物業,還可買入房地產投資信託(房託)的股份。房託是一家擁有並管理收益型房地產資產的公司。房託具有五大優勢:

負擔能力

有別於購買實體物業,投資者最初可以以少量本金買入房託。房託是提供較容易負擔的投資方案。

分散投資

您可透過投資於不同的地區市場,以及從公寓和辦公室到購物中心、酒店、醫院及貨倉等各類物業,從而分散風險。

相關性偏低

房託與股票的相關性一般偏低,主要由於收益流較能預測,因而不像股價般波動。

締造收益

根據法例規定,房託每年需向股東分派至少90%的應課稅收益,因此即使每年的金額可能有所不同,但保證您可以定期收取股息收益。

流動性

房託單位易於買賣,因此成為實體房地產以外具流動性的投資選擇。


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所有數據均由Eastspring Investments (Singapore) Limited 提供。本基金是瀚亞投資(「SICAV」)旗下子基金,瀚亞投資屬於一間 股本可變動的開放式投資公司(société d'investissement à capital variable),於盧森堡大公國根據有關集體投資計劃的2010 年 12 月17 日盧森堡法律第I 部分(「2010 年法例」)及2009 年7 月13 日2009/65/EC 歐盟議會及理事會指令(「UCITS 指令」)在集體投 資計劃的正式名單上登記。SICAV 已委任瀚亞投資(香港)有限公司(「瀚亞投資香港」)作為其香港代表。本資料並不構成購買本基 金投資單位的要約或邀請。可經瀚亞投資香港或其任何指定分銷商查閱或索取本基金的要約文件。若要申請認購本基金單位,必須填 妥要約文件隨附的申請表格。有意投資者於決定是否認購或購買本基金單位前,應細閱要約文件,包括內文詳述的風險因素,尤其是 投資新興市場牽涉的相關風險因素(如適用)。投資本基金單位涉及投資風險,包括可能損失投資本金的風險。過往表現未必是本基金 未來或預期表現的指標。本基金單位價值或單位產生的任何收益(如有)可升可跌。倘本基金以美元/港元以外貨幣計值,美元/港元投資者可能承受幣貨匯率波動風險。本文所載資料並無考慮任何人士的具體投資目標、財政狀況或個別需要。有意投資者於購買本基金單位前,應諮詢財務顧問意見。倘有意投資者選擇不諮詢財務顧問意見,則應考慮本基金是否適合其投資。瀚亞投資香港是英國 Prudential plc 的全資附屬公司。瀚亞投資香港及Prudential plc 與主要營業地點位於美利堅合眾國的Prudential Financial, Inc. 和在英國成立的M&G plc 的附屬公司 Prudential Assurance Company, 並無任何關連。本基金概覽及我們網站(eastspring.com.hk)所載資料未經證監會審閱。由瀚亞投資(香港)有限公司刊發。

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